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とうしん教育資金贈与預金「のぞみ」

お孫さま等が曽祖父母、祖父母、父母などの直系尊属の方から教育資金の贈与を受けられる預金です。

●教育資金贈与の仕組み

  • この預金は平成25年度税制改正における「教育資金の一括贈与に係る贈与税の非課税措置」(以下「非課税措置」といいます。)の適用商品です。口座開設にあたり、当組合と教育資金贈与税非課税措置に関する特約を締結していただきます。
  • 非課税措置の摘要を受けるには、直系尊属からの贈与を受ける必要があります。直系尊属とは、例えば贈与を受ける方(受贈者)の父母・祖父母・曽祖父母をいいます(したがって、伯父さまから甥御さまへの贈与等は対象となりません)。
  • お孫さま等が既に他の金融機関や当組合の他の店舗に「教育資金非課税申告書」をご提出されている場合、この預金はご利用いただけません(ただし、既に「教育資金贈与税非課税措置に関する特約」が終了している場合を除きます)。複数のご契約をされた場合、最初の一つを除き課税対象となりますのでご注意ください。
  • 本預金にお預け入れできるのは、平成31年3月29日までとなります。
●商品の概要
商品名 とうしん教育資金贈与預金「のぞみ」

ご利用いただける方

曾祖父母、祖父母、父母などの直系尊属の方(贈与者)から教育資金の贈与を受けられる30歳未満のお客様(受贈者)
預金の種類 普通預金
※当組合と「教育資金贈与税非課税措置に関する特約」を別途締結していただきます。
※総合口座のお取扱いはできません。
取扱店舗

全営業店
※全金融機関で受贈者お一人につき1口座のみ開設可能です。

お預け入れ期間
平成25年11月1日から平成31年3月29日まで
お預け入れの方法 贈与者と受贈者の間で「教育資金贈与契約書」を締結していただいたのち、贈与による金銭の取得後2か月以内にお預け入れしていただきます。
お預け入れの金額
教育資金非課税申告書での申告額かつ1,500万円以内です
お引き出しの方法

店頭窓口で随時お引き出しいただけます。
※ATMおよび口座振替でのお引き出しはお取扱いいたしません。

適用金利 普通預金の店頭表示金利を適用します。
口座管理手数料

無 料

 

●口座開設のお手続きに必要なもの
お孫さま等の
ご本人確認書類
(原本)
健康保険証、運転免許証、旅券、住民基本台帳カード(顔写真付)等

お孫さま等のご印鑑

口座開設にあたり、お届けいただくご印鑑をご用意ください。
戸籍謄本・
住民票謄本等
(原本)
直系尊属からの贈与であることを確認させていただくため、祖父母さま等がお孫さま等の直系尊属であることが確認できる戸籍謄本等の原本をご用意ください。
贈与契約書
(原本)

予め書面にて祖父母さま等とお孫さま等との間で贈与契約を締結していただき、贈与契約書の原本をご提示いただきます(写しをとらせていただき原本をお返しいたします)。
なお、贈与契約書の書式は店頭にご用意しております

教育資金非課税申告書
(原本)
非課税措置の適用を受ける金額(お預け入れ金額と同額である必要があります)等を記載していただきます。
申告書は当組合より税務署に提出いたします。用紙は店頭にご用意しております。
また、国税庁のホームページからダウンロードすることもできます。
 
●お申込みに際して必要な書類
 
 
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